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恒丰银行西安分行及时提示风险帮助客户避免20万元损失

发布日期:2019/2/28 10:46:54   点击数:
  近期,恒丰银行西安曲江文创支行柜员接待了客户任女士,任女士要求在柜面办理转账业务,转款金额20万元,收款账户为北京XXX连锁便利店有限公司。
  恒丰银行经办柜员在审核转款用途时,客户称要投资某高收益理财产品,年化收益率在9.5%左右,在此期间,柜员注意到陪同客户前来的年轻女子行色异常,于是当即上报网点营业室经理。营业室经理了解情况后顿时警觉起来,于是积极查询收款人信息,经核实收款人不具备发行集合理财计划的资质,便向客户再一次进行风险提示,并告知此次转账存在非法集资风险,提醒客户务必谨慎。同时,网点理财经理也向客户介绍了正规理财销售的流程和各项监管要求。经过营业室经理和理财经理的耐心讲解,客户任女士意识到自己可能受骗,便决定不进行转款,并对银行的专业化服务表示认可和感谢。
  恒丰银行西安分行法律合规部负责人表示,随着互联网、通信技术的快速发展,一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段,电信网络诈骗愈加呈现出手段高科技化、形式多样化、过程迅速化、作案隐蔽化的特点。作为基层金融服务单位,恒丰银行一贯高度重视维护广大人民群众的切实利益,在全行范围内开展防范电信网络诈骗集中宣传活动。该行开展的防范电信网络诈骗集中宣传活动采取以“厅堂网点+社区”模式,持续扩大宣传阵地,如在厅堂网点的柜台区、网银区、理财区、自助区及其他显著位置均摆放防范电信网络诈骗宣传海报和折页,利用LED电子显示屏为载体,滚动播放“加强信息保护和支付安全,防范电信网络新型违法犯罪”等宣传口号;利用厅堂媒体设备,一天不间断多次循环播放“网络安全在我身边”公益短片及“网络金融安全宝典”,提醒消费者切实保护自身权益。同时,坚持开展对员工的安全意识教育和防范制度措施的学习,及时学习身边查堵案例和风险提示,要求柜面人员严格落实转账业务的提醒工作,主动询问转账客户汇款用途、收款人情况及关系等,及时做好风险提示,防范电信网络诈骗。仅2018年以来,该行就已堵截各类非法集资案例 12起。
  同时,恒丰银行西安分行还利用各网点位置优势,在附近商场、超市进行宣传。向居民发放宣传材料并进行讲解,引导公众了解掌握电信网络诈骗防范措施,掌握基本的应对方法。

  在今后的工作中,恒丰银行西安分行将继续强化日常宣传,切实提高社会公众的防范意识和识别能力,从源头上有效防范和打击电信网络诈骗,在做好为民服务的同时,进一步履行金融机构的社会责任和义务,切实保护公众合法权益,提高客户满意度。

  (供稿:恒丰银行西安分行 陈蕾)

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